營運資金的持有政策：
（1）適中的營運資金持有政策：在保證資金正常需要的情況下，再適當?shù)亓粲幸欢ǖ谋ｋU儲備量，以防不測。
（2）冒險的營運資金持有策略：在安排流動資產(chǎn)數(shù)量時，只安排正常經(jīng)營需要量而不安排或只安排很少的保險儲備量，以便提高企業(yè)的投資報酬率。
（3）保守的營運資金持有政策：在安排流動資產(chǎn)的數(shù)量時，在正常經(jīng)營需要量和正常保險儲備量的基礎(chǔ)上，再加上一部分額外的儲備量，以便降低企業(yè)的風險。